راهکارها | کارت و پرداخت | مدیریت ترمینال
مدیریت ترمینال
سامانه یکپارچه پرداخت الکترونیک (سیپا) با هدف پشتیبانی، مدیریت و نظارت بر انواع ترمینال‌های پرداخت توسعه پیدا کرده است. ماژول پذیرندگی در سوئیچ سیپا عملیات مدیریت و نظارت بر ترمینال‌های پرداخت مثل خودپردازها، دستگاه‌های Cashless، خوددریافت و Recycler، کیوسک و پایانه‌های فروشگاهی/شعبه‌ای را برعهده دارد و تمام عملیات پیکربندی، مدیریت تراکنش‌ها و نظارت بر عملکرد ترمینال‌ها در این بخش صورت می‌گیرد. همچنین مدیریت و کنترل تمام تراکنش‌های کارتی دریافت شده از درگاه‌های بانکداری مجازی مثل اینترنت‌بانک، موبایل‌بانک، تلفن‌بانک، کیوسک و USSD از طریق Channel Manager در سوئیچ سیپا امکان‌پذیر است.
نرم‌افزار خودپرداز ارمغان
اهمیت دستگاه‌های خودپرداز در افزایش دسترس‌پذیری خدمات بانکی و برندسازی بانک‌ها بر کسی پوشیده نیست. امروزه در ایران بیش از 60 هزار دستگاه خودپرداز وجود دارد که سالانه بیش از 500 میلیون تراکنش از طریف آنها انجام می‌شود. بنابراین توسعه خدمات قابل ارائه از طریق خودپردازها و جذب مراجعه‌کنندگان بیشتر برای آنها همواره مورد توجه بانک‌ها بوده است. نرم‌افزار ارمغان که نسل جدید نرم‌افزار کاربردی خودپرداز است، با هدف فراهم کردن زیرساخت لازم برای توسعه سرویس‌های قابل ارائه از طریق دستگاه خودپرداز، طراحی و پیاده سازی شده است. از جمله ویژگی‌های کلیدی و برجسته نرم‌افزار ارمغان شرکت توسن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- امکان توسعه خدمات نوآورانه و جذاب
- تسهیل فرایند پشتیبانی و به‌روزرسانی ترمینال‌های خودپرداز
- بهبود واسط گرافیکی
سامانه مانیتورینگ ترمینال‌ها (سپنتا)
سپنتا سامانه‌ای برای مانیتورینگ و مدیریت خودپردازها، کارتخوان و دیگر ابزارهای بانکی موجود در شعبه است. در سامانه سپنتا نیازمندی‌های اساسی برقراری ارتباط با ترمینال، ارسال فایل به ترمینال، به‌روزرسانی ترمینال، ارسال دستورها و پیکربندی ترمینال‌ها، پردازش اعلان‌های (Notification) ارسالی از ترمینال، نگهداری مخاطب‌ها و ایجاد ارتباط با آنها از طریق پیامک و ایمیل و همچنین ایجاد گزارش‌های سیستمی پاسخ داده شده است. از جمله کاربردهای این سامانه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- برقراری ارتباط با ترمینال و پایش ویژگی‌های مختلف آن
- ارسال و دریافت فایل از ترمینال
- ارسال دستورها و پیکربندی ترمینال
- امکان تعریف توابع و زمان‌بندی برای انجام توسط ترمینال
- پردازش اعلان‌های ترمینال و ارسال به مخاطبان از طریق سامانه چاپار
- تهیه انواع گزارش‌ها از عملکرد و وضعیت ترمینال‌ها
سامانه مدیریت واسط کاربری خودپرداز (آسا)
سامانه آسا بانک‌ها را در مدیریت ویژگی‌های غیرعملیاتی خودپرداز، به ویژه موارد مربوط به تجربه کاربری همراهی می‌کند. این سامانه به بانک امکان می‌دهد که با توجه به رفتارهای مشتریانش بهترین چیدمان را به صورت اختصاصی در خودپردازها برای تجربه کاربری بهتر ایجاد کند. قابلیت‌های سامانه آسا مانند امکان مدیریت تبلیغات و پوسته خودپردازها، به بانک این امکان را می‌دهد تا بتواند از شبکه خودپردازهای خود به عنوان یکی از کانال‌های تبلیغاتی و تأثیرگذار بر مشتریان، حداکثر استفاده را داشته باشد. این راهکار امکان تغییر منوهای خودپرداز را بر اساس الگوی کارت‌های تعیین شده توسط بانک فراهم می‌کند.
پیش‌بینی تقاضای وجه نقد ترمینال مبتنی بر هوش مصنوعی
مدل‌سازی سری زمانی یکی از قسمت‌های فعال و کاربردی هوش مصنوعی و علم داده در حوزه بانکداری است. یکی از مسئله‌های قابل حل با استفاده از این مدل‌سازی، مسئله پیش‌بینی مقدار بهینه وجه نقد قرار داده شده در خودپردازها با برنامه‌ریزی صحیح و مدیریت جریان نقدینگی است. اگر این پیش‌بینی به درستی انجام نشود یا راهکاری هوشمند و زیست‌پذیر برای آن وجود نداشته باشد، بخش قابل‌توجهی از وجه نقد در ATM بدون استفاده باقی می‌ماند که افزون بر هزینه‌های بیمه‌ای، حمل پول و امنیت آن، با توجه به تورم قابل ملاحظه‌ای که در کشور وجود دارد، بی‌استفاده ماندن آن برای سیستم بانکی هزینه بسیاری خواهد داشت. از دیگر سو، کم بودن پول نقد در خودپرداز باعث نارضایتی مشتری و کاهش شهرت تجاری بانک خواهد شد. با استفاده از راهکار پیش‌بینی وجه نقد، امکان تخمین میزان تقاضای وجه نقد در روزهای آتی هر خودپرداز برای کاربران بانک و مسئولان ترمینال‌ها فراهم شده است و از این طریق بانک می‌تواند فرایند پول‌گذاری دستگاه‌ها را به طور هوشمند مدیریت کند.